Tạo File Excel tự động theo dõi danh mục đầu tư tài chính: #1 – Phân loại tài sản

Tự động theo dõi danh mục đầu tư tài chính là nhu cầu vô cùng cần thiết của các nhà đầu tư. Nhưng hiện tại chưae có bất kỳ phần mềm nào hỗ trợ thực hiện việc này một cách tự động khiến Nhà đầu tư gặp khó khăn trong việc theo dõi Bức tranh tài sản khi tham gia đầu tư vào thị trường tài chính.

Trong loạt Series này, Tôi sẽ chia sẻ với các bạn cách để chúng ta có thể đánh giá danh mục đầu tư một cách tự động dựa trên các danh mục đầu tư mà các bạn có thể phân loại được.

Phần thứ nhất trong loại bài hướng dẫn tự động theo dõi danh mục đầu tư tài chính Tôi và các bạn sẽ cùng xem xét các yếu tố cần có để bắt đầu xây dựng danh mục này.

Yêu cầu tối thiểu

Yêu cầu tối thiểu khi theo dõi Series này là các bạn cần có tài khoản Office 365 bản quyền từ Microsoft với giá khoảng 129k/tháng.

Ngoài ra các bạn cũng cần chủ đọng thực hành theo các hướng dẫn để làm chủ và có khả năng tự Fix lỗi khi xảy ra vấn đề.

Trong trường hợp gặp lỗi và không thể sửa, vui lòng bình luận dưới bài viết này. Tôi sẽ xem xét và hướng dẫn các bạn cách fix lỗi.

Mục đích của File Excel theo dõi kết quả đầu tư

Mục đích chính của File Excel theo dõi kết quả đầu tư theo danh mục đầu tư là:

1. Theo dõi kết quả đầu tư Realtime trực tiếp trên Excel tự động
2. Theo dõi kết quả đầu tư theo từng tài sản tự động
3. Lập biểu đồ theo dõi thay đổi Vốn đầu tư – Giá trị đầu tư theo giai đoạn tự động
4. Theo dõi tỷ trọng từng danh mục đầu tư so với tổng tài sản để biết đã phân bổ tỷ trọng đúng chưa.

Tạo danh mục quản lý tài sản

Khi tham gia vào thị trường tài chính, chúng ta có thể lấy luôn phân lớp các loại tài sản được sử dụng rộng rãi trên Internet để tạo danh mục tài sản cá nhân giúp việc quản lý và phân bổ hiệu quả hơn.

Hiện tại có các dạng đầu tư sau bạn có thể xem xét:

Nguyên tắc phân chia tỷ trọng phân bổ tài sản

Trước tiên chúng ta sẽ phải định nghĩa 1 chút về các loại tài sản an toàn và các loại tài sản rủi ro.

Tài sản an toàn là các loại tài sản vật chất mà bạn có thể cầm – nắm được và có khả năng sinh lời bất chấp điều kiện thị trường. Nó sẽ có rủi ro bị âm vốn thấp.

Tài sản rủi ro là các loại tài sản mà giá sẽ thay đổi theo thời gian và bạn có nguy cơ sẽ giảm vốn khi tài sản đó giảm giá.

Như vậy chúng ta có thể tạm phân loại các loại tài sản an toàn và rủi ro như sau

Một trong những nguyên tắc mà Tôi thường áp dụng khi phân bổ tài sản là Khi độ tuổi càng lớn, Khẩu vị rủi ro càng thấp vì vậy:

Tuổi càng lớn, tỷ trọng tài sản an toàn lớn, tỷ trọng tài sản rủi ro thấp. Và ngược lại.

Tỷ trọng tài sản an toàn có thể tính một cách tương đối dựa trên số tuổi để biết mức tối thiểu.

Ví dụ: Tôi 33 tuổi thì tỷ trọng tài sản an toàn tối thiểu sẽ là 33%/tổng tài sản.

Như vậy về cơ bản Tôi đã hoàn thiện về cấu trúc danh mục tài sản cần phải theo dõi để chuẩn bị cho phần tiếp theo.

Trong phần thứ 2, chúng ta sẽ hình thành Bảng tổng quan của File Excel gồm 2 phần:

1. Bảng dữ liệu vốn, tỷ trọng và Floating P/L của từng danh mục tài sản.
2. Biểu đồ trực quan theo dõi tỷ trọng tài sản.