Trong suốt quá trình giao dịch Forex, Tô cũng từng cháy Tài khoản Exness do sai lầm của lính mới chập chững bước vào thị trường. Sau sự cố thật đắng lòng đó, Tô đã ngồi để xem lại các vấn đề tâm lý trong giao dịch và rút ra các bài học cho bản thân.
Đặc biệt là khi Tô có một lượng đọc giả nhất định đang đọc các bài viết về Forex và cùng học Forex thì Trách nhiệm với bản thân, với các giao dịch và với các Đọc giả lại càng cao hơn vì tất cả những gì viết ra ảnh hưởng trực tiếp tới túi tiền của bản thân và của Đọc giả trên Blog nhỏ này!
Bài viết này sẽ chia sẻ với bạn những vấn đề tâm lý giao dịch cốt lõi cùng các sai lầm trong giao dịch Forex mà Tô đang tự khắc phục, để có những giao dịch chính xác và hiệu quả hơn.
1. Dời vùng Stop Loss theo hướng có hại
Dời vùng Stop Loss theo hướng có hại là tâm lý cực kỳ nguy hiểm của các nhà giao dịch Forex, đặc biệt là các nhà giao dịch mới tham gia thị trường.
Ví dụ:
Quyết định vào lệnh đánh lênh – Buy với cặp GBP/USD như sau:
Entry – Vào lệnh: 1.3150
Stop Loss: 1.3090
Take Profit: 1.3233
Hiện tượng dời vùng Stop Loss theo hướng có hại nghĩa là các nhà giao dịch sẽ nới rộng vùng Stop Loss thay vì giữ nguyên Stop Loss ban đầu. Cụ thể trong ví dụ trên khi tỷ giá xuống chạm sát vùng 1.3090 thì nhà giao dịch sẽ dời vùng Stop Loss về mốc 1.3050 tức chấp nhận âm thêm 40 pips nữa so với tính toán ban đầu.
Thói quen Dời Stop Los theo hướng có hại sẽ khiến bạn gặp phải áp lực về tâm lý và phá vỡ luôn mức tính toán về Tỷ lệ Lợi nhuận/Rủi ro (Reward to Risk Ratio) ban đầu. Khả năng lớn rằng sau khi dời Stop Loss theo hướng có hại, tỷ lệ R:R ban đầu có thể là 1.4:1 thì giờ đây đã có thể là 0.83:1 nghĩa là Mất nhiều hơn được.
Sự tệ hại kéo theo việc dời Stop Loss theo hướng có hại đó là Tài khoản liên tục bị âm, Vốn không thoát được để tiếp tục quay vòng.
Đặc biệt với chiến lược Intraday – Giao dịch trong ngày thì vốn chết + Âm không quay vòng được sẽ làm tài khoản của bạn cùng tâm lý giao dịch đi xuống đáng kể.
Lời khuyên: Tuyệt đối không dời vùng Stop Loss theo hướng có hại. Nếu lệnh có xu hướng chạm vùng Stop Loss, tốt nhất hãy chấp nhận thất bại và để lệnh đó chạm Stop Loss. Coi việc bị Stop Loss như điều bình thường của thị trường để có thể GIẢI NGÂN LẠI VỐN. Và có thể sử dụng số tiền còn lại khi dùng để ký quỹ lệnh đó cho một lệnh giao dịch mới hiệu quả hơn.
2. Nhồi lệnh như giao dịch Binary Option
Một số nhà giao dịch mới có thói quen xấu NHỒI LỆNH từ Binary Option là nhồi lệnh, mang thói quen này sang giao dịch Forex.
Thói quen này diễn ra khi Tỷ giá không đi theo xu hướng mong muốn và vẫn còn nằm trong vùng Stop Loss có thể kiểm soát được.
Tiếp tục ví dụ bên trên:
Với Vùng từ Stop Loss tới vùng Entry là mức tỷ giá từ 1.3090 tới 1.3150. Khi tỷ giá di chuyển trong vùng ÂM Tài Khoản đó nhưng chưa vượt khỏi mốc Stop Loss, nhà giao dịch có xu hướng Nhồi thêm lệnh.
Ví dụ:
- Tỷ giá rơi xuống mốc 1.3130 nhồi thêm 1 lệnh đánh lên.
- Tỷ giá rơi xuống 1.3100 nhồi thêm một lệnh nữa.
- Tỷ giá rơi xuống 1.3095 tiếp tục nhồi thêm một lệnh.
Kết quả là thay vì Tới mốc sát Stop Loss tỷ giá sẽ đi lên theo mong muốn của nhà giao dịch thì tỷ giá lại tiếp tục rơi. Đầu tiên là rơi xuống mốc 1.3090 sau đó là 1.3070 rồi 1.3050….
Đến lúc nhà giao dịch nhận ra vấn đề, thì tài khoản có khả năng đã cháy hoặc âm mất hơn một nửa.
Lưu ý: Trong giao dịch Forex, một khi nhồi lệnh mà tỷ giá đi ngược chiều yêu thương, thì mức lỗ kéo theo do các lệnh nhồi sẽ khiến tài khoản của bạn có khả năng bị Call Margin cực nhanh.
Với ví dụ trên, bạn đã vào tổng là 04 lệnh, mỗi lệnh 0.01 Lot thì bạn vào tổng 0.04 Lot.
Khi tỷ giá đi ngược và bạn dời Stop Loss về 1.2970 và tỷ giá giảm xuống còn 1.2980:
Lệnh 01 điểm Entry: 1.3150, bạn đang bị âm 70pips.
Lệnh 02 điểm Entry: 1.3130, âm 50 pips
Lệnh 03 điểm Entry: 1.3100, âm 20 pips.
Lệnh 04 điểm Entry: 1.3095, âm 15 pips.
Tổng số Pips đang âm hiện tại: 70 + 50 + 20 + 15 = 155pips
Nếu không dời Stop Loss với mốc Stop Loss 1.3090: Số Pips khi bị chạm Stop Loss là 60 + 40 + 10 + 5 = 115 pips.
Khi dời Stop Loss theo hướng có hại, số Pips đang mất thêm là 155 – 115 = 40pips (WTF)
Nếu không nhồi thêm 03 lệnh sau số Pips âm chỉ là 70 pips.
Số Pips bị mất thêm khi nhồi lệnh: 85 pips. (OMG)
Các bạn thấy không, khi tính toán các con số cụ thể, nó thật khủng khiếp!
Đó chính là lý do tại sao Nhồi lệnh trong Forex mang lại kết quả đắng lòng như vậy.
Lời khuyên: Không nên nhồi lệnh và dời Stop Loss theo hướng có hại cho chiến lược giao dịch. Cố gắng chấp nhận thất bại và tự tìm ra nguyên nhân thất bại để tiếp tục nếu muốn đi đường dài với Forex!
3. Vào thêm lệnh khi tài khoản đang phải gồng lỗ
Sai lầm tiếp theo của các nhà giao dịch đó là không quản lý vốn tốt. Khi tài khoản đang một màu đỏ đẫm máu, thì nhà giao dịch tiếp tục vào lệnh với hy vọng gỡ gạc hoặc kiếm thêm để gồng lỗ. Kết quả là gỡ không được, tài khoản tiếp tục âm nặng hơn.
Hậu quả nặng nề là bị Call Margin. Tài khoản nhanh chóng ra đi.
Phải nhớ rằng, khi tài khoản đang một màu đỏ thì điều quan trọng nhất là hãy giữ vốn, tránh phải ký quỹ thêm. Vào thêm lệnh mà tỷ giá lại tiếp tục đi trái chiều nữa thì hậu quả cũng giống nhồi lệnh mà thôi.
Lời khuyên: Khi tài khoản đang phải gồng lỗ, Margin Level giảm xuống dưới 500% thì cố gắng đừng vào thêm lệnh.
4. Dùng hết Free Margin
Dùng hết Free Margin đồng nghĩa với việc bạn đang sử dụng toàn bộ số tiền đã nạp để vào lệnh.
Trong tài khoản của bạn luôn có các thông số sau:
- Số dư – Balance: Số tiền trên tài khoản giao dịch bao gồm tất cả các giao dịch đầy đủ và hoàn chỉnh cũng như các hoạt động phi thương mại như nạp và rút tiền. Không bao gồm các lệnh (vị thế) mở. Balance = Equity nếu trên tài khoản không có lệnh mở.
- Vốn – Equity: Là trạng thái tài sản trên tài khoản tại thời điểm hiện tại. Equity bao gồm lợi nhuận và thua lỗ trên các lệnh mở tại thời điểm tính toán chỉ số này. Công thức tính Equity = Balance + Credit + Floating Profit – Floating Loss.
- Tiền ký quỹ – Margin: Là số tiền mà nhà môi giới giữ của nhà giao dịch để đảm bảo cho các lệnh mở.
- Tiền dư cho ký quỹ – Free Margin: Đây là số tiền nằm trong tài khoản giao dịch mà chưa sử dụng để thế chấp trong các giao dịch trên thị trường tài chính. Có thể được sử dụng để thực hiện bất kỳ giao dịch như là rút tiền hoặc mở các lệnh mới. Công thức tính: Free Margin = Equity – Margin.
- Mức ký quỹ – Margin Level (%): Là tỷ lệ giữa tài sản của nhà giao dịch và tài sản thế chấp được thể hiện ở dạng phần trăm. Mức ký quỹ cho thấy rủi ro hiện tại để kịp thời ngăn chặn. Việc quan sát mức ký quỹ giúp nhà giao dịch hiểu được rằng anh ta có đủ tiền để mở một lệnh mới hoặc duy trì lệnh đã mở. Công thức tính: Margin Level = (Equity / Necessary Margin) x 100%.
Ví dụ (Các con số chỉ mang tính chất tượng trưng bỏ qua một số vấn đề khác):
Bạn nạp 100USD, đòn bẩy X100 và hiện tại đang có 02 lệnh được mở với thông số như sau:
Buy EUR/USD với số Lot là 0.01 và đang bị lỗ 40pips (4USD)
Buy GBP/USD với số Lot là 0.01, lỗ 20 pips (2USD)
Sell USD/JPY với số Lot là 0.01, lời 30 pips (3 USD).
Như vậy:
Số dư = 100USD
Vốn = 100USD – 4USD – 2USD + 3USD = 99USD
Tiền ký quỹ = 10USD + 10USD + 10USD = 30USD
Tiền dư cho ký quỹ = Vốn – Tiền ký quỹ = 97USD – 30USD = 67USD (tương đương 0.067 Lot)
Mức ký quỹ = (Vốn / Tiền ký quỹ) x 100% = (96USD/30USD) x 100% = 320%
Nếu bạn dùng hết Free Margin – Tiền dư cho ký quỹ: Tức là xài hết 0.067 Lot còn lại để vào lệnh và giả sử chưa có lệnh nào trong số 0.066 Lot kia bị âm.
Thông số thay đổi thành:
Số dư: 100USD
Vốn = 97 USD (lệnh mới vào chưa bị âm và cũng chưa có lời)
Tiền ký quỹ = 30USD + 67USD = 97USD
Tiền dư cho ký quỹ = 97USD = 97USD = 0USD
Mức kỹ quỹ = (Vốn/Tiền ký quỹ) x 100% = 100%.
Nào, giờ bạn đã tưởng tượng điều gì sẽ xảy ra khi tỷ giá đi ngược chiều tất cả các lệnh, mỗi lệnh chỉ 10 Pips thôi bạn sẽ bắt đầu thấy hậu quả rõ ràng 🙂 Mỗi lệnh tiếp tục đồng hành đi xuống 30pips… Ôi! Không thể tưởng tượng được tài khoản sẽ đi về đâu phải khộng?
Lời khuyên: Đừng bao giờ dùng hết Free Margin hoặc hãy nhìn vào Margin Level để tự nhìn ra tình trạng rủi ro cho tài khoản giao dịch đang phải đối mặt. Mức ký quỹ xuống càng thấp, thì khả năng tài khoản bị Stop Out càng cao!
Lưu ý rằng: Nếu bạn dùng hết Free Margin (Tiền dư cho ký quỹ) thì có thể lệnh chưa chạm Stop Loss đã bị Margin Call và Cut hết lệnh theo thứ tự: Lệnh nào bị âm nhiều thì Cut trước. Cuối cùng là Cut hết và… cháy tài khoản!
5. Phụ thuộc vào tín hiệu giao dịch hơn tự học và tự đưa ra quyết định giao dịch
Vấn đề nghiêm trọng nữa là các nhà giao dịch mới thường bắt đầu giao dịch với mớ kiến thức trong đầu rất CHẮP VÁ, Họ không hề được học giao dịch một cách bài bản và thường có xu hướng đi tìm Chén thánh trong giao dịch.
Quy trình của một nhà giao dịch mới:
- Bước 01: Tìm hiểu Forex là gì
- Bước 02: Tham gia mọi nhóm Forex trên Facebook, Telegram, Zalo…
- Bước 03: Mở tài khoản giao dịch và bắt đầu giao dịch
- Bước 04: Cháy tài khoản và tìm tới các nhóm bắn tín hiệu trong nước và nước ngoài.
- Bước 05: Tiếp tục cháy tài khoản vì vốn không đủ lớn để Follow toàn bộ các tín hiệu từ các nguồn bắn tín hiệu
- Bước 06: Quay lại đi học và không biết học ở đâu, tiếp tục chắp vá kiến thức mà không biết đã vô tình tạo quá nhiều thói quen giao dịch xấu từ thất bại trước đó.
Khi bạn không có đủ kiến thức để phân tích thị trường Forex, và hoàn toàn lệ thuộc vào các tín hiệu giao dịch Forex từ bên ngoài thì đồng nghĩa với việc bạn đang giao chính túi tiền của bạn cho người khác quản lý mà không đủ khả năng kiểm soát!
Lời khuyên: Hãy tự định hình con đường Học Forex theo cách riêng của bản thân. Học Forex theo một quy trình được sắp xếp và vào lệnh dựa trên kiến thức của bản thân. Chọn lọc tín hiệu vào lệnh phù hợp.
Bạn có thể tham khảo Khoá Học Forex đã được sắp xếp theo cấp độ tại đây: https://www.tohaitrieu.net/khoa-hoc-forex/
Trên đây là 05 trong số rất nhiều các Sai lầm trong giao dịch Forex dẫn đến cháy tài khoản mà Tô từng trải qua, đang khắc phục để có hiệu quả tốt hơn trong giao dịch Forex trên chặng đường có thể rất dài.
Mong rằng những chia sẻ này sẽ giúp bạn!
Chúc bạn giao dịch thành công!
Bài viết Độc quyền trên Website Tô Triều. Vui lòng ghi rõ nguồn khi phát hành hoặc đăng lại thông tin này!
