Nhóm các cặp tiền tệ chéo (Currency Cross Pairs) là các cặp tiền mà trong đó không có đồng USD. Trong khoá học forex cho người mới bắt đầu, chúng ta đã tìm hiểu cơ bản về nhóm Chính - Nhóm chéo (Phụ) và nhóm các cặp tiền ngoại lai (Toxic Pairs) trong bài học tìm hiểu hàng hoá của thị trường Forex. Trong phần này chúng ta sẽ đào sâu về nhóm các cặp tiền tệ chéo và cách để tìm kiếm cơ hội giao dịch với các cặp tiền tệ chéo hiệu quả nhất.
Trước khi có các cặp tiền tệ chéo, nếu ai đó muốn đổi tiền tệ, trước tiên họ phải chuyển đổi tiền tệ của mình thành đô la Mỹ, và chỉ sau đó họ mới có thể chuyển đổi đô la của mình thành loại tiền tệ mà họ mong muốn.
Đồng đô la Mỹ được biết đến như một loại tiền phương tiện của người dùng vì loại tiền này được sử dụng làm phương tiện trao đổi cho các giao dịch quốc tế.
Ví dụ: nếu một người muốn đổi đồng Bảng Anh của họ sang đồng yên Nhật, thì trước tiên họ phải đổi đồng Bảng Anh của mình sang Đô la Mỹ, sau đó chuyển đổi Đô la Mỹ thành đồng Yên Nhật.
Với việc phát minh ra các loại tiền tệ chéo, giờ đây các cá nhân có thể bỏ qua quy trình chuyển đổi tiền tệ của họ thành Đô la Mỹ và chỉ cần chuyển đổi trực tiếp thành loại tiền tệ mong muốn của họ.
Một số ví dụ về cặp chéo bao gồm GBP/JPY, EUR/JPY, EUR/CHF và EUR/GBP.
So với các cặp tiền tệ chính, các cặp tiền tệ chéo (Cross pairs) cũng có ba tính chất cơ bản nhưng hết sức quan trọng cần chú ý dưới đây:
Tính chất #1: Spread cao
Các cặp tiền tệ chính Spread sẽ tù 1 - 12 points (0.1 - 1.2 pips) nhưng các cặp tiền tệ chéo thường có Spread cao hơn, từ 15 - 30 points (1.5 -3 pips) vì vậy ngay khi thực hiện giao dịch, mức lỗ ghi nhận sau khi mở giao dịch có thể sẽ lớn hơn các cặp tiền tệ chính.
Tính chất #2: Giá trị pips thấp
So với các cặp chính với đồng USD là đồng định giá, giá trị pips của các cặp chéo thường thấp hơn 20-30% so với các cặp chính.
Với các cặp có đồng USD là định giá (xxx/USD) giá trị pip tiêu chuẩn sẽ là $10 mỗi pips. Nhưng với các cặp chéo, giá trị pips sẽ từ $5 - 9$/pips. Tức là thấp hơn 10 - 50% so với các cặp chính. Vì vậy lợi nhuận cho mỗi Pips cũng thấp hơn với mức tương ứng.
Ví dụ:
Lợi nhuận các cặp chính khi giao dịch khối lượng 1 Lot với mức biến động 100 pips là $1000
Lợi nhuận các cặp chéo khi giao dịch khối lượng 1 Lot với mức biến động 100 pips là $500 - $900.
Trong bài học về cách tính giá trị Pips, chúng ta có thể tính được tham số này.
Tính chất #3: Biên độ biến động cao
Để bù đắp cho giá trị pips/lot thấp hơn nhiều so với các cặp chính, các cặp chéo có biến động lớn hơn.
Trong giai đoạn bình thường, các cặp chính sẽ biến động trong phạm vi 60 - 120 pips mỗi ngày. Nhưng các cặp chéo có thể biến động 150 - 300pips mỗi ngày.
Đây là điểm đáng chú ý bởi khi giao dịch với các cặp chéo, chúng ta có thể kỳ vọng số pips giao dịch Day Trading cao hơn. Nhưng khi quản trị rủi ro, cũng cần chú ý có thể sẽ phải có một biên độ chịu lỗ phù hợp với mức biến động này nếu không muốn bị Stop Loss liên tục!
Phần tiếp theo trong bài học về các cặp tiền tệ chéo, chúng ta sẽ tìm cách để tính tỷ giá các cặp tiền tệ chéo
Cảnh báo: Phần này hơi nhàm chán…trừ khi bạn thích những con số. Nó không khó nhưng nó có thể hơi khô khan.
Tin tốt là phần này thực sự không còn cần thiết nữa vì hầu hết các nền tảng môi giới đã tính tỷ giá chéo cho bạn.
Tuy nhiên, nếu bạn là kiểu người thích biết mọi thứ hoạt động như thế nào, thì phần này là dành cho bạn! Và bên cạnh đó, thật tốt khi biết mọi thứ hoạt động như thế nào phải không?
Trong phần này Tôi sẽ tính giá Bid và giá Ask của một cặp tiền tệ chéo với hai ví dụ minh hoạ cụ thể cho các loại tiền tệ khác nhau để kết hợp thành các cặp chéo khác nhau.
Công thức để tính tỷ giá các cặp chéo sẽ là:
ABC/XYZ = ABC/USD x USD/XYZ
GBPJPY là một cặp tiền tệ chéo khá phổ biến trong thị trường Forex. Đã bao giờ bạn hỏi làm thế nào lại có mức tỷ giá thay đổi liên tục trên biểu đồ cặp GBPJPY chưa?
OK! Chúng ta sẽ làm luôn và bạn sẽ hiểu ngay thôi.
Để tính tỷ giá cặp chéo GBPJPY, Tôi sẽ dùng hai cặp tiền tệ liên quan là GBPUSD và USDJPY.
Tại sao phải dùng hai cặp GBPUSD và USDJPY!? Vì chúng có chung đồng USD như chúng ta có nói qua phía trên trong lịch sử khi chưa có các cặp chéo, muốn đổi một đồng A sang đồng B, chúng ta buộc phải thông qua đồng USD vậy.
Trên biểu đồ kỹ thuật, chúng ta sẽ luôn có hai mức giá BID và Ask.
Giá Bid (GBPJPY) = Giá Bid GBPUSD x Giá Bid USDJPY
Giá Ask (GBPJPY) = Giá Ask GBPUSD x Giá Ask USDJPY
Nếu tạm bỏ qua giá Ask và Bid này, Tôi nhìn thấy trên biểu đồ các giá trị như sau:
Vậy để tính tỷ giá GBPJPY chúng ta sẽ có:
GBPJPY = GBPUSD x USDJPY = 1.24077 x 132.524 = 164.431
Tada!
Giờ bạn thấy mọi thứ thật đơn giản phải không nào.
Ok!
Chúng ta xem một ví dụ khác trên EURJPY nào!
Để tính tỷ giá cặp chéo EURJPY, chúng ta buộc sẽ phải sử dụng hai cặp có liên quan là EURUSD và USD theo nguyên tắc phía trên:
Ta có:
EURUSD - 1.09026
USDJPY - 132.521
EURJPY = EURUSD x USDJPY = 1.09026 x 132.521 = 144.483
Woo hoo!
Quá dễ dàng đúng không!
Với các cặp chéo khác USD thì sao!?
Dựa vào quy tắc tính các cặp chéo chúng ta sẽ phải tính tỷ giá EURCHF dựa trên 2 cặp chính là EURUSD và USDCHF đúng không!?
EURUSD - 1.09045
USDCHF - 0.90635
EUR/CHF = EUR/USD x USD/CHF = 1.09045 x 0.90635 = 0.98833
Chúng ta sẽ có thể thấy có sự chênh lệch vài Points thường là do sự biến động không đồng bộ, hoặc do sự báo giá lại phụ thuộc vào Brokers để đảm bảo quyền lợi của khách hàng!
Các cặp tiền tệ chéo giúp chúng ta có thêm cơ hội giao dịch nhưng chúng ta cũng phải hết sức thận trọng trong giao dịch.
Trong loạt bài về các cặp tiền tệ chéo này, Tôi sẽ cố gắng chia sẻ chi tiết nhất về bản chất các cặp chéo và các phương pháp giao dịch để các bạn cùng hiểu sâu về vấn đề!
Chúc bạn giao dịch thành công!