Free Margin là gì? Sử dụng Free Margin kết hợp Equity, Balance giảm rủi ro cho tài khoản

Free Margin là gì? Free Margin có gây rủi ro cho tài khoản hay không? Equity tác động tới Free Margin như thế nào? Khi nào nhà đầu tư xuất hiện dấu hiệu lạm dụng Free Margin và nó có ảnh hưởng đến rủi ro trong quản trị vốn hay không?

Để trả lời được Free Margin – Số dư ký quỹ la gi chúng ta sẽ phải làm rõ được toàn bộ các câu hỏi phía trên.

Số dư ký quỹ là con số quan trọng đối với mỗi Trader trong quản trị vốn và quản trị tài khoản giao dịch. Rất ít nhà đầu tư hiểu rõ về Số dư ký quỹ và áp dụng đúng. Nhiều nhà đầu tư đã bị bẫy Free Margin để rồi ôm quả đắng khi vô tình lạm dụng mà không hề biết.

Chúng ta đã tìm hiểu rất rõ về Required Margin và Used Margin giờ là lúc phải làm việc với Free Margin.

Free Margin là gì?

Free Margin – Số dư ký quỹ là số tiền chưa bị đóng băng và chưa bị chuyển vào Used Margin trên tài khoản giao dịch. Số tiền còn dư cho ký quỹ cho biết bạn có thể tiếp tục khớp lệnh giao dịch nữa hay không.

Free Margin =< 0 nghĩa là bạn không thể mở thêm bất kỳ một giao dịch nào nữa. Khi số dư ký quỹ nhỏ hơn 0 thường thì nhà đầu tư sẽ phải chuẩn bị phải đối mặt với tình trạng Margin Call hoặc Stop Out rất nhanh chóng.

Cách tính Free Margin

Số tiền còn dư cho ký quỹ thực chất là mức chênh lệch giữa Vốn chủ sở hữu – Equity và Tiền ký quỹ đã sử dụng (Used Margin).

Công thức tính:

Free Margin = Equity – Used Margin

Free Margin thay đổi khi nào?

Số tiền dư cho ký quỹ thay đổi theo hai hướng:

  • Tăng lên: Khi Floating P/L của các lệnh đang mở là dương – nhà đầu tư đang có lợi nhuận
  • Giảm xuống: Khi Floating P/L của các lệnh đang mở là âm – nhà đầu tư đang thua lỗ

Lý do:

Free Margin = Equity – Used Margin

Equity = Balance + Floating P/L

Như vậy công thức khác để tính Số tiền dư được phép ký quỹ không thông qua Equity là:

Free Margin = Balance + Floating P/L – Used Margin

Một trường hợp khác làm Số dư ký quỹ thay đổi là khi nhà đầu tư quyết định đóng lệnh giao dịch.

Tính Số dư ký quỹ thực tế

Tính Free Margin khi không có lệnh giao dịch

Balance = $10.000

Số lệnh đang mở: 0

Bước 1: Tính Floating P/L và Equity

Vì không có lệnh mở nên:

Floating P/L = $0

Equity = Balance + Floating P/L = $10.000 + $0 = $10.000

Bước 2: Tính Used Margin

Vì không có lệnh mở nên Used Margin = $0

Bước 3: Tính Free Margin

Như vậy chúng ta có:

Free Margin = Equity – Used Margin = $10.000 – $0 = $10.000

Free Margin, Equity và Balance khi không có lệnh giao dịch

Free Margin, Equity và Balance khi không có lệnh giao dịch

Tính Free Margin khi có lệnh giao dịch đang mở

Ví dụ: Mở vị thế Long EUR/USD

Giả sử nhà đầu tư mở tài khoản giao dịch Forex Margin Trading với các thông số như sau:

  • Loại tài khoản: Standard (tiêu chuẩn)
  • Khối lượng giao dịch: 100.000 đơn vị
  • Số tiền Deposit: $10.000
  • Balance = Deposit = $10.000

Nhà đầu tư lướt Facebook và thấy thanh niên Tô 69 phán rằng EUR/USD sẽ tăng từ 1.0869 lên 1.0992

Nhà đầu tư quyết định mở vị thế Long (Buy) với cặp EUR/USD khối lượng 1 Lot. Mức tỷ giá 1.0869. Broker yêu cầu ký quỹ 2% (Margin Requirement)

Nội dung chỉ dành cho thành viên trả phí

Đăng ký thành viên hoặc đăng nhập để đọc toàn bộ chiến lược

Rủi ro khi lạm dụng số dư ký quỹ

Lạm dụng Số dư ký quỹ vô tình sẽ dẫn tới hậu quả nghiêm trọng về sau. Mối liên hệ giữa Free Margin và Floating P/L là vô cùng mật thiết và cũng rất rủi ro.

Rõ ràng khi chưa chuyển từ Floating P/L sang Realized P/L thì số tiền đang hiển thị ở Equity và Số dư ký quỹ có thể là con số ảo.

Khi có lợi nhuận thả nổi, nhà đầu tư hoàn toàn có thể sử dụng khoản lợi nhuận vẫn còn đang Floating đó để khớp thêm lệnh giao dịch. Ngay khi thực hiện hành động này, nhà đầu tư đã vô tình lạm dụng Số dư ký quỹ để giao dịch và gây rủi ro cho tài khoản.

Nếu giao dịch mới thực hiện mang lại lợi nhuận, và cả giao dịch có “Floating Profit” vẫn đang mang lại lợi nhuận thì không thành vấn đề.

Vấn đề sẽ nảy sinh khi cả hai lệnh giao dịch mới thực hiện chuyển từ Floating Profit sang Floating Loss. Lúc này thì giao dịch thực hiện sau đó sẽ trở thành gánh nặng trên tài khoản.

Số dư ký quỹ sẽ giảm rất nhanh vì khối lượng giao dịch đã được tăng thêm. Cuối cùng nhà đầu tư sẽ có khả năng bị Margin Call và Stop Out.

Kết hợp Free Margin – Balance – Equity

Rủi ro từ việc vô tình lạm dụng số dư ký quỹ làm Tô đưa ra một quy tắc trong quản trị vốn như sau:

Trong quản trị vốn nên chia ra hai trường hợp để xác định Số dư ký quỹ và tránh bẫy cháy tài khoản.

Nội dung chỉ dành cho thành viên trả phí

Đăng ký thành viên hoặc đăng nhập để đọc toàn bộ chiến lược

Trong bài viết này, chúng ta đã tính toán và khái quát được thêm một lần nữa các công thức về:

  • Balance
  • Required Margin
  • Used Margin
  • Floating P/L
  • Equity

Và kết hợp được toàn bộ các thông số này với nhau để thực hiện một bài toán cụ thể trả lời cho câu hỏi Free Margin la gi.

Mời bạn đón đọc bài viết tiếp theo về Margin Level trong chuyên đề Margin Trading.

Chúc bạn giao dịch thành công!

Video Hướng Dẫn Tính Free Margin

ĐĂNG KÝ KÊNH YOUTUBE

Lưu ý quan trọng khi học Forex miễn phí:

Trong mỗi bài viết, Tô đều lưu ý các bạn rằng bất kể giao dịch ở thị trường nào cũng có rủi ro rất lớn. Đặc biệt là Forex, khi mà tới 95% người chơi đều cháy và lỗ chỏng vó.

Hiện tại, Tô đang giao dịch Forex tại XM, EXNESS để giao dịch CFDs Bitcoin:.

Chuyên đề: Học Forex

Bài trước: Equity là gì? Balance và Floating P/L – 2 nhân tố chính làm Equity thay đổi thế nào?

Bài sau: Margin Level – Mức ký quỹ là gì? Cách tính Margin Level trong Forex

Cơ hội giao dịch và Bài  học mới nhất

  • Cơ hội giao dịch miễn phí
  • Bài học Gold – Forex miễn phí
  • Kinh nghiệm giao dịch được chia sẻ miễn phí

GÓI ĐỌC BÀI 1 THÁNG | FILE EXCEL QUẢN LÝ VỐN