Chuyên mục: Investing

Wefinex là gì? 9 dấu hiệu cảnh báo Wefinex lừa đảo!?

Wefinex là gì? Sàn giao dịch Wefinex có lừa đảo không? Wefinex là  một sàn giao dịch quyền chọn nhị phân mới nổi cho phép giao dịch trên nền tảng MT6 gây nhầm lẫn với MetaTrader 4 và MT5.

Không người đại diện pháp luật, không ban điều hành, trụ sở ở nơi hẻo lánh, Wefinex làm người chơi phải đặt ra câu hỏi về khả năng: Wefinex có lừa đảo không?

Theo những “tuyên truyền”của đội ngũ IB trẻ của Wefinex về sự uy tín của Broker này cùng với những hứa hẹn từ việc chơi WinsBO có thể “Kiếm triệu đô”, “X2 tài khoản trong 60 giây”… Kèm them đó là những hình ảnh của đội ngũ IB với nhà lầu, xe hơi, Resort thì đâu là sự thật phía sau Wefinex – WinsBO?

Tô sẽ cùng bạn mổ xẻ vấn đề dưới góc độ là nhà đầu tư và một người có cái nhìn khách quan về Wefinex.

Wefinex (WinsBO) là gì?

Wefinex còn được biết với cái tên WinsBO là một sàn giao dịch được cho là giao dịch quyền chọn nhị phân – Binary Option (Trade BO) trên nền tảng MT6. Về cơ bản thì Binary Option là một phương thức đầu tư tài chính bằng cách dự đoán xu hướng giá của một loại tài sản (Crypto, Currency, Stock) trong một khoảng thời gian nhất định. Nếu dự đoán đúng, nhà đầu tư sẽ được tiền và ngược lại nhà đầu tư sẽ thua lỗ.

Như vậy, khi tự định nghĩa là một sàn giao dịch quyền chọn nhị phân thì Wefinex (WinsBO) sẽ phải đáp ứng phương thức giao dịch đặc thù của quyền chọn nhị phân chứ không phải biến tướng quyền chọn nhị phân thành trò chơi đỏ – xanh.

Mời bạn đọc chi tiết: Binary Option là gì? Bài viết này sẽ cung cấp đầy đủ và hầu hết các phương pháp giao dịch Binary Option hợp pháp.

Wefinex – Winbank và trụ sở tại “thiên đường tội phạm”

Theo giới thiệu trên website, Wefinex là một dự án nằm trong hệ sinh thái của Winsbank.

Trước đây, Winsbank có các dự án về nhị phân khác như WinsBO.

Công ty Winsbank thuộc WORLD Blockchain Holding Limited. Dù chỉ có tuổi đời một năm nhưng công ty này luôn giới thiệu họ là kênh “đầu tư huyền thoại“.

Theo Similarweb, hơn 90% truy cập vào trang Wefinex đến từ Việt Nam. Thế nhưng, công ty này không có bất kỳ đại diện nào tại Việt Nam.

Công ty Winsbank có trụ sở tại 9 Barrack road, Belize City, Belize.

Belize là một quốc gia Trung Mỹ với luật pháp lỏng lẻo, thường được các tổ chức tài chính ma chọn làm trụ sở. Tòa nhà số 9 đường Barrack mà Winsbank đặt trụ sở là tòa nhà văn phòng với hàng chục công ty bên trong. Theo tìm hiểu sơ bộ thì có cả một công ty về Casino cũng đặt địa chỉ ở đây là BATTLEBIT – Online Casino.

Và 1 Broker gần đây Tô có thấy mọi người nhắc tới có địa chỉ gần vị trí này là XTB Broker. XTB có địa chỉ tại 35 Barrack road, Belize City, Belize.

Tháp đồng hồ trên con đường hoa lệ Barrack Road nơi Wefinex trú ngụ

Nguồn ảnh: https://mapio.net/pic/p-86560679/

Trên một số website do các đại lý của Wefinex tạo ra, họ tuyên bố sàn được bảo trợ và cấp giấy chứng nhận của Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Cộng hòa Síp (CySEC).

Tuy vậy, khi kiểm tra danh sách giấy phép do CySEC cấp thì không có tên Winsbank Holding Ltd hay WORLD BlockChain Holding Ltd.

Như vậy, toàn bộ hoạt động của Winsbank vô cùng mờ ám.

Nhà đầu tư tại Việt Nam chắc chắn sẽ không thể đòi lại quyền lợi nếu có sự cố xảy ra vì:

  • Winsbank đặt trụ sở tại thiên đường tội phạm
  • Winsbank không có đại điện pháp lý tại Việt Nam
  • Wefinex không chịu áp chế bởi bất cứ tổ chức tài chính nào.

Wefinex sử dụng nền tảng giao dịch MT6

Nền tảng MT6 trước đây đã bị “bóc phốt” là một nền tảng giao dịch ăn theo tên gọi của MetaTrader 4 và MetaTrader 5 của MetaQuotes. Thực tế MetaQuotes chưa hề phát hành nền tảng MT6.

Cái tên MT6 gắn liền với 1 Broker lừa đảo trước đây là Wealthtrade:

Nền tảng lừa đảo MT6 chơi đỏ xanh

Về bản chất, MT6 không khác gì trò chơi xóc đĩa, hay sấp ngửa nghi nó cho phép nhà đầu tư đầu tư dựa trên màu Xanh – Đỏ (Sấp – ngửa) của biểu đồ nến.

Theo tất cả các tài liệu về quyền chọn nhị phân thì không có bất kỳ phương thức Trade BO nào giống như của MT6 cả.

Trong một phóng sự ngắn năm 2018, VTV24 của Đài truyền hình Việt Nam đã chính thức cảnh báo rằng MT6 là lừa đảo:

Cách tham gia và giao dịch trên Wefinex

Để tham gia vào Wefinex, Nhà đầu tư chỉ cần một địa chỉ Email để đăng ký tài khoản.

Nhà đầu tư sẽ phải nạp tiền thông qua Win – Một đồng coin tự định nghĩa của Wefinex hoặc tiền điện tử như Bitcoin – BTC, Ethereum – ETH, USDT (Tether).

Sau đó bạn sẽ chuyển tiền vào tài khoản thật và chọn các cặp tiền tệ để giao dịch.

Cách giao dịch là bạn sẽ lựa chọn màu Xanh (Bullish Candle) hoặc màu đỏ (Bearish Candle). Sau một khoảng thời gian cụ thể khoảng 60 giây hoặc hơn nếu bạn đúng thì bạn sẽ được chi trả lợi nhuận khoảng 95%. Nếu sai bạn sẽ mất toàn bộ số tiền vừa đặt cược.

Ví dụ:

Bạn đặt cược $10 nến màu xanh, nếu ra nến đỏ thì bạn mất $10. Nếu ra màu đỏ thì bạn được $9.5.

Wefinex có hợp pháp tại Việt Nam không?

Theo tất cả những tài liệu về pháp luật cho tới hiện tại thì Việt Nam chưa cho phép các Broker giao dịch quyền chọn nhị phân hoạt động.

Nhưng luật pháp Việt Nam cũng không cấm nhà đầu tư tham gia giao dịch quyền chọn nhị phân.

Như vậy chúng ta có thể kết luận: Wefinex không được phép hoạt động tại Việt Nam.

Nhà đầu tư có được pháp luật bảo vệ khi tham gia Wefinex?

Câu trả lời là KHÔNG.

Lý do mà nhà đầu tư không được bảo vệ khi tham gia Wefinex đó là Wefinex KHÔNG PHẢI ĐỐI TƯỢNG ĐIỀU CHỈNH CỦA LUẬT PHÁP VIỆT NAM.

WEFINEX không có trụ sở và đại diện tại Việt Nam nên pháp luật Việt Nam sẽ không thể áp chế các chế tài lên tổ chức Winsbank được.

Wefinex thuộc Winsbank và có trụ sở tại 9 Barrack road, Belize City, Belize. Vậy Wefinex sẽ chịu áp chế bởi luật pháp của Belize.

Đáng buồn là khi lần theo dấu vết của Wefinex trên Internet, Tô nhận thấy vào khoảng giữa tháng 5/2020 đến đầu tháng 06/2020 Dân trí, thậm chí dường như cả báo Công An Nhân Dân đã nhận đi bài PR cho Wefinex.

Google tiếng Việt hiển thị kết quả bài PR cho Wefinex của báo Công An điện tử

Kết quả Google Seach vẫn còn hiển thị thông tin bài viết PR của Wefinex trên báo điện tử Công an tại địa chỉ congan.com.vn.

Nội dung bài PR Wefinex được Google Cache lưu trên báo Công An điện tử

Google Cache vẫn lưu lại thông tin bài viết PR cho Wefinex được đăng trên Báo Công An Điện tử vào ngày 01/06/2020.

Như vậy Winsbank đã tiến hành mua bài PR trên hầu hết các tờ báo điện tử chính thống tại Việt Nam trên quy mô rất lớn và làm đồng loạt trong thời gian ngắn. Thời gian này từ khoảng giữa tháng 05-2020 đến 06-06-2020.

Hầu hết các trang báo chính hiện đã xóa bài viết. Nhưng thật nguy hiểm hi Cơ quan của Bộ Tài chính là Thời báo tài chính vẫn còn nguyên bài đăng PR: http://thoibaotaichinhvietnam.vn/pages/kinh-doanh/2020-05-07/bung-no-cac-san-giao-dich-tai-san-su-dung-cong-nghe-blockchain-86440.aspx

Đại diện pháp luật của Wefinex là ai?

Theo tìm hiểu trên Webiste của Wefinex, Tô không tìm thấy bất kỳ đại diện pháp lý hợp pháp nào của Wefinex.

Wefinex cũng không cung cấp bất kỳ giấy tờ pháp lý nào hợp pháp liên quan tới các tổ chức tài chính.

Thậm chí Wefinex còn mạo danh các cá nhân nổi tiếng để tự đưa ra các đánh giá tốt trên trang chủ.

Wefinex mạo danh các nhân vật nổi tiếng để review trên Website

Wefinex – Winsbank và Mô hình Ponzi

Mô hình Ponzi là mô hình đa cấp lừa đảo đã đi vào lịch sử ngành tài chính.

Ở Việt Nam rất dễ để nhận biết các vụ lừa đảo tài chính dựa trên Mô hình Ponzi đó là:

  • Hoạt động theo hệ thống đa cấp với các đại lý là… các cá nhân trên Facebook
  • Tổ chức hội thảo chui
  • Không có đại diện pháp lý tại Việt Nam

Một trong những dấu hiệu Kinh điển của các vụ lừa đảo tài chính là đội ngũ các đại lý – Partner chủ yếu là giai xinh, gái đẹp độ tuổi từ 18 – 25. Họ khoe tiền, khoe chuyển khoản, khoe xế xịn, khoe đi chơi các khu Resort… và khoe cả vếu nữa.

Dù thường tổ chức các sự kiện nhưng tại Việt Nam, Wefinex không có đại diện pháp lý. Ảnh: B. Đ Nam.

Các cá nhân khủng đang tham gia quảng bá cho Wefinex tại Việt Nam bao gồm:

“Phạm Tuấn”, “Ngân 98”, “Dũng trọc Hà Đông”, “Hoàng Tử Gió”…

Quào… toàn là các nhân vật quá hot hòn họt.

Wefinex lừa đảo và cuộc trốn chạy bài bản!?

Là một người cũng có hiểu biết một chút về Công nghệ thông tin, hay đọc sách luật… Tô cho rằng Wefinex hoàn toàn có thể biến mất mà không để lại dấu vết gì.

Khi kiểm tra Who.is thông tin tên miền của Wefinex, Tô thấy thông tin đăng ký đã bị che dấu.

Thông tin tên miền Wefinex đăng ký tháng 03-2020

Tên miền wefinex được đăng ký vào ngày 10-03-2020. Nghĩa là mới đăng ký được tròn 3 tháng.

Một điều thú vị là họ dùng DNS miễn phí từ Cloudflare – Một dịch vụ DNS mà Tô cũng đang sử dụng.

Winsbank xài SSL miễn phí của Cloudflare

Kiểm tra chứng chỉ SSL thì Wefinex đang sử dụng chứng chỉ SSL miễn phí của Cloudflare luôn. Quá bèo so với Tohaitrieu.net.

Với kinh nghiệm 10 năm trong lĩnh vực xây dựng Webiste, sử dụng máy chủ, Tô có thể khẳng định với các bạn rằng để mất hút không còn một dấu vết nào trên Internet chỉ bằng 1 click.

Website Wefinex có thể bị Xóa chỉ bằng 1 cú click chuột

Ví dụ, Để hủy luôn 1 Website và Server, Tô chỉ cần truy cập vào khu vực quản lý và chọn Server Destroy. 30 giây sau Website sẽ biến mất mà người sử dụng sẽ chẳng biết phải tìm kiếm ở đâu nữa.

Nghi vấn về tính pháp lý, quá trình làm việc và hoạt động non trẻ của Winsbank khi tạo ra Wefinex làm cho chúng ta phải đặt ra dấu hỏi về 1 cuộc trốn chạy bài bản bằng một Click nhẹ nhàng.

Lời kết

Trong bài viết này, Tô đã xem xét trên đầy đủ mọi khía cạnh về WinsBO – Winsbank – Wefinex để các bạn có thể tham khảo và có những lựa chọn phù hợp.

Những thông tin này sẽ là hữu ích với những người đang có ý định tham gia kiếm tiền trên mạng kiểu này. Sẽ thật tệ nếu như người tốt im lặng.

Nếu bạn bè, người thân của bạn có ý định tham gia thì nên cảnh báo với họ để tránh những hậu quả nghiêm trọng. Nên tìm hiểu những cách đầu tư tài chính chính thống, được pháp luật bảo hộ.

Trang bị kiến thức để tự bảo vệ bản thân trước những hiểm họa của thị trường.

Và cũng đừng để sướng con c*, mù con mắt. Đừng vì vếu của một ai đó mà quyết định xuống tiền. Vì chắc chắn, vếu đó các bạn không được sờ. Cũng đừng nhìn vào vẻ hào nhoáng của 1 ai đó mà quyết định.

Warren Buffett nắm trong tay 85 tỷ USD (Theo Forbes) vẫn sống ở ngôi nhà ông mua cỡ $31.500 mà ông mua vào năm 1957 tại Omaha.

Chúc bạn có lựa chọn đúng và giảm được rủi ro khi tham gia đầu tư vào bất kỳ lĩnh vực nào!

Cùng thảo luận để những người đến sau hiểu được sự nguy hiểm và mức độ nghiêm trọng của sự việc nhé.

4.9 / 5 ( 27 bình chọn )

This post was last modified on 12/06/2020 13:12

Share
Tô Triều

Tôi là Tô Triều – Captain Baby, Tôi viết về Forex, Vàng, Chứng Khoán với tình yêu và sự chân thành.

Xem thảo luận

  • anh nên làm video hướng dẫn về cách tra cứu ở mục "website lừa đảo" để mọi người dễ hình dung ra chứ chỉ vài dòng như vậy và hình ảnh trên thì khó hiểu lắm. vì họ đâu có chuyên ngành IT như anh. Bài viét của anh hay nhưng cần thêm víeo để tăng tính thuyết phục và dễ thấy ra vấn đề từ thao tác tìm kiếm của anh hơn. Sẽ giup dc nhiều người thấy ra vấn đề. Em góp ý

  • cảm ơn bác tô đã chia sẻ và cho mình có thêm kiến thức để nhận dạng lừa đảo

  • Cảm ơn tác giả. Bài viết rất bổ ích. Tôi mong Anh hoặc cô quan nhà nước cho trang web này biến mất ngay. Vì rất nhiều thanh niên bỏ việc để lao vào trò đỏ đen này.

  • E cung đã và đnag tham gia. Thật sự đánh vào long tham, xin chừa ạ

  • E mới lướt fb thấy nhiều người PR quá. Về Wefinex này e chưa hiểu lắm, với Forex có gì khác nhau không ạ ? Cách thức tham gia của Wefinex thế nào ? Người chơi mời thêm nhiều người vào chơi cùng có lợi nhuận gì không ạ ? Hay dạng kiểu một hệ thống người đi trước ăn của người đi sau

    • Đánh đỏ đen thì phải khác với Forex chứ. Rủ người chơi vào mà người chơi cháy tài khoản, mất tiền thì 80% tiền đó sẽ vào túi Wefinex, 20% còn lại vào túi bạn.

  • Chả ăn thua đâu bạn. VN là dân máu cờ bạc.
    khi bạn ngồi bàn tròn và chơi sox dia' thì bị lên đồn và ngồi bóc lịch
    còn chơi BO thì vô tư nhé

  • Cám ơn bài viết hữu ích của Tô. Bài này giúp cho nhiều người tránh được hố lắm đấy ???

  • Chưa đọc cứ còm cái đã đi làm tý nữa về rỗi ngồi đọc. cảm ơn Tô vì các bài viết rất bổ ích nghe lời tô thi mình k mất hơn chục K

    • Note lại về đọc rồi thảo luận vs anh em sau cũng được bác ạ :)

  • Like cho bác :)
    Cái món này lấy đi bao nhiêu cuộc đời. Âu cho cùng vẫn là vì đồng tiền mà giết nhau

    • Cũng chỉ vì muốn Xanh - Chín... lộn, Xanh - Đỏ với thị trường mà.. ấy nhau.