Cách đặt Stop Loss – Điểm dừng lỗ chuyên nghiệp trong Forex, Vàng, Chứng khoán

Cách đặt Stop Loss – Điểm dừng lỗ là bài học quan trọng đầu tiên trong giao dịch forex, chứng khoán, hàng hoá tương lai mà hầu hết các Trader mới bỏ qua. Có nhiều lý do chính khiến Stop Loss bị bỏ qua trong đó:

  1. Trader mới, không biết về Stop Loss
  2. Trader không biết cách tính toán và lựa chọn Stop Loss
  3. Trader không chịu chấp nhận thua lỗ khi bản thân sai lè
  4. Trader bị Introducing Broker của các Broker Scam dụ dỗ khớp lệnh chứ chẳng biết gì về giao dịch

Chúng ta sẽ phải xem xét các yếu tố tâm lý khi dừng lỗ, mất tiền. Tiếp theo là giải quyết vấn đề tâm lý trước khi tìm hiểu về các yếu tố kỹ thuật. Vì khi tâm lý không tốt, thì kỹ thuật cũng vất đì và Stop Loss chắc chắn bị… thả rông.

Lệnh Dừng Lỗ – Stop Loss là gì?

Lệnh dừng lỗ – Stop Loss là lệnh tự động thực thi phía Server của Broker giúp nhà đầu tư có thể cắt lỗ ở một vùng giá cụ thể được định trước để tránh việc thua lỗ quá mức dự kiến dẫn tới thua lỗ toàn bộ vốn đầu tư.

Ví dụ:

Tôi giao dịch bán Vàng tại $1869 và thiết lập dừng lỗ khoảng 70pips tại $1876. Khi tỷ giá không giảm mà tăng từ $1869 – $1876, hệ thống sẽ tự động đóng lệnh và trừ tiền thua lỗ vào số dư tài khoản – Balance.

Tại Sao Giao Dịch Không Đặt Stop Loss?

Có nhiều lý do dẫn tới việc một giao dịch không có Stop Loss.

Trader mới không biết Stop Loss là gì

Đây là thực trạng phổ biến nhất dẫn tới hệ quả là giao dịch được thực hiện mà không có Stop Loss. Tại Việt Nam, không có bất kỳ trường đại học nào đào tạo đầu tư và giao dịch ngoại hối.

Nếu có, thì kiến thức được phổ biến chủ yếu thông qua môn học thanh toán quốc tế, hoặc các nghiệm vụ liên quan tới hối đoái của chuyên ngành tài chính – ngân hàng. Chính vì vậy, khái niệm đầu tư forex thường khá mờ nhạt.

Những người mới tham gia thị trường có tới 75% không được đào tạo về giao dịch ngoại hối. Các khái niệm và quy tắc cần áp dụng họ có vốn kiến thức bằng không:

75% nhà đầu tư chưa từng được đào tạo trước khi giao dịch Forex thực sự

75% nhà đầu tư chưa từng được đào tạo trước khi giao dịch Forex thực sự

Xem lại khảo sát này tại đây.

Trong kinh doanh hàng ngày, họ chỉ hiểu và tự nghĩ đơn giản: Nếu lỗ quá thì ngừng, không kinh doanh nữa, chuyển qua kinh doanh cái khác.

Suy nghĩ về việc không kinh doanh khi thua lỗ quá nhiều thực chất được định nghĩa là Stop Los – Dừng lỗ trong giao dịch Forex.

Không Biết Cách Tìm Và Đặt Stop Loss

Không biết cách tìm Stop Loss là lý do thứ hai dẫn tới tình trạng giao dịch với Stop Loss được thả rông (Stop Loss vô cực).

Sự mông lung mỗi khi nhìn vào biểu đồ kỹ thuật khiến họ không biết nên đặt Stop Loss ở đâu.

Trong thị trường biến động theo các nhịp tăng giảm sẽ rất dễ tìm Stop Loss dựa trên các vùng đỉnh – đáy gần nhất.

Nhưng trong một xu hướng tăng hoặc giảm rõ ràng mà không xuất hiện các nhịp phục hồi, nhà đầu tư sẽ chẳng biết phải đặt Stop Loss ở đâu.

Không dám đặt Stop Loss vì sợ mất tiền

Hậu quả nặng nề của nhà đầu tư mới sẽ phải mất nhiều năm để sửa chữa nếu muốn theo đuổi nghiệp Forex dài hạn là: Không dám đặt Stop Loss vì sợ mất tiền.

Sợ mất tiền là nỗi sợ chung của tất cả mọi người chứ không phải riêng Trader nào.

Có bao giờ bạn từng nghĩ: Bố thằng dở hơi, có vài trăm tỷ mà vẫn kinh doanh làm gì để thua lỗ. Gửi mẹ vào ngân hàng hàng tháng rút lãi tiêu cũng sướng rồi.

Mà người họ có tiền họ đâu nghĩ thế. Họ nghĩ thế nào Tôi cũng chả biết vì Tôi đâu phải họ?

Tôi chỉ hiểu một điều đơn giản đó là việc kinh doanh nó đã ngấm vào máu thì khó bỏ lắm. Nghiện kinh doanh, làm việc cũng như nghiện Mai Phương Thuý (Mai Thuý) vậy. Và họ chấp nhận rủi ro để làm việc đó.

Nếu họ sợ mất tiền thì họ đâu có làm. Đổi lại, nếu sinh lời, họ sẽ giàu thêm và làm thêm được nhiều điều nữa cho gia đình, cho xã hội.

Thua lỗ là một phần của bất kỳ ngành nghề kinh doanh nào chứ không chỉ riêng Forex. Các bà, các mẹ ở nhà đi chợ buôn rau còn lỗ chỏng vó vì rau ngập chợ cơ mà.

Không đặt Stop Loss vì Bị Stop Loss quá nhiều

Đây là nghịch lý trong giao dịch Forex. Nó làm Tôi nhớ tới câu chuyện con voi và sợi dây thừng.

Con voi hoang dã bị bắt và cột hai chân bằng một sợi dây thép. Sau một thời gian vùng vẫy, con voi chán nản và từ bỏ ý định thoát thân. Về sau người ta thay sợi dây thép bằng sợi dây thừng. Nhưng vì đã bị bẻ gãy ý chí thoát thân, nên con voi cứ tưởng sợi dây thừng là dây thép và không bao giờ tìm kiếm cách để thoát thân nữa.

Nhà đầu tư bỏ luôn Stop Loss vì bị Stop Loss quá nhiều cũng bị bẻ gẫy toàn bộ ý chí về việc dừng lỗ khiến họ chán nản và SỢ.

Nếu muốn thành công, bạn phải làm ngược lại và có suy nghĩ khác đi:

Lệnh dừng lỗ – Stop Loss thực chất là cách mà thị trường thử thách bạn.

Triết lý tôi ngộ ra khi liên tục bị dừng lỗ đó là:

  • Mr Market thử thách sự kiên trì giữ vốn của Tôi.
  • Mr Market thử thách kỷ luật của Tôi về khối lượng giao dịch
  • Mr Market thử thách khả năng đối diện với nỗi sợ mất tiền của Tôi.
  • Mr Market dạy tôi bài học nếu Tôi không chấp nhận thua lỗ, Tôi có thể sẽ mất toàn bộ vốn.

Tôi sẽ tự Stop Loss khi cảm thấy lỗ như thế là đủ

Thay vì định lượng số tiền thua lỗ và số Pips thua lỗ nên dừng, Trader có xu hướng cắt lỗ cảm tính. Thấy lỗ đủ thì dừng và thấy lãi đủ thì cắt.

Nhưng chữ ĐỦ là một khái niệm rất mơ hồ. Tôi đã chứng kiến nhiều nhà đầu tư cháy hàng chục tài khoản với số tiền thua lỗ vài chục nghìn USD nhưng với Market, không bao giờ là đủ.

Nếu dừng lỗ đủ để bay luôn 1 tài khoản, thì đó đâu phải dừng lỗ. Và Tôi cam kết người đó chưa bao giờ thực hiện việc đánh giá các giao dịch và tài khoản giao dịch để xem kết quả giao dịch của họ trong dài hạn.

Họ sẽ không bao giờ khá lên nếu tiếp tục làm như thế.

Không biết quản lý vốn

Không biết quản lý vốn ở đây rất đơn giản: Biết nếu có lợi nhuận thì lợi nhuận bao nhiêu tiền, và nếu thua lỗ, thì thua lỗ bao nhiêu tiền (ĐỊNH LƯỢNG).

Thực ra người mới không ai biết về cách tính toán ra số pips và số tiền cụ thể. Họ lúc nào cũng mơ hồ chứ ít khi chịu bắt tay vào tìm hiểu, tính toán chi tiết.

Giải pháp là bạn có thể tham khảo File Excel Quản Lý Vốn cùng hướng dẫn 1-1 tại đây.

Đã liên quan tới kinh doanh, bất kể ngành nghề nào cũng phải nghĩ tới chuyện thua lỗ. Nên dừng việc kinh doanh để giữ vốn nếu thua lỗ tới một mức nào đó để còn vốn mà kinh doanh cái khác.

Bạn có thể đọc thêm: Ba loại vốn cần quản trị khi giao dịch ngoại hối.

0.01 Lot không thể làm cháy tài khoản

Nhầm, nhầm rồi bạn 0.01 Lot có thể thua lỗ ít nhất $100 sau 3 ngày nếu giao dịch Vàng hoặc Bitcoin ngược xu hướng.

Với 10 lần như thế, bạn mất $1000 = 23.000.000đ có khi bằng ít nhất 3 tháng lương chứ chả đùa.

Đấy là với 0.01 Lot, nếu bạn đang giao dịch 0.03 Lot thì X3 con số đó. Giao dịch 0.1 Lot thì X10, giao dịch 1 Lot thì X100 lần sẽ hiểu độ nghiêm trọng.

Đừng coi thường 0.01 Lot. Nó sẽ như hiệu ứng cánh bướm, một con bướm đập cánh ở Brazil có thể gây ra một trận bão lớn ở San Francisco đấy.

Hậu Quả Khi Không Đặt Stop Loss

CHÁY TÀI KHOẢN

THUA LỖ TOÀN BỘ SỐ VỐN ĐẦU TƯ.

Bạn đã từng cháy tài khoản chưa?

Bạn đã từng cháy tài khoản chưa?

Không nói nhiều, hậu quả là như thế. Và Tôi tin chắc trong số các bạn đang đọc bài viết này 99% từng cháy tài khoản. 1% còn lại thì… cũng cháy.

Cách Xác Định Stop Loss Hiệu Quả

Xây Dựng Kỷ Luật Stop Loss

Xây dựng kỷ luật Stop Loss là bước đầu tiên để xác định Stop Loss hiệu quả. Việc Tôi làm là lượng hoá các suy nghĩ định tính.

Mục đích của việc lượng hoá:

  • Không bao giờ vượt qua giới hạn
  • Không phải suy nghĩ quá nhiều về việc Stop Loss bao nhiêu và làm sạch tâm trí

Đã nói tới kỷ luật, thì phải được thực thi trong bất cứ hoàn cảnh nào. Kỷ luật giao dịch nên “LUÔN ĐÚNG” để nếu thấy sai thì… xem lại điều 1.

Để tuân theo kỷ luật, cách tốt nhất là DO IT – LÀM CMN ĐI. Chứ không phải ngồi đó và nghĩ rằng “TÔI SẼ LÀM THEO“.

Tôi lượng hoá kỷ luật Stop Loss và quy nó ra số Pips + Số tiền như sau:

Kỷ Luật Số Pips Stop Loss

Không vượt quá 100pips tiêu chuẩn với giao dịch ngắn hạn

Không vượt quá 150 pips tiêu chuẩn với giao dịch dài hạn.

Pip tiêu chuẩn là gì?

Pip tiêu chuẩn theo định nghĩa của Tôi là mỗi Pip có giá trị $10

Kỷ luật số tiền Stop Loss

Không vượt quá 1.5% vốn thực tế tại thời điểm giao dịch.

Ví dụ:

Số dư tài khoản: $10000.

Tại thời điểm Tôi chuẩn bị thực hiện một giao dịch mới, trên tài khoản của Tôi có một giao dịch đánh lên (long position) trên cặp EURUSD tại mức tỷ giá 1.2000 với khối lượng 0.09 Lot, Tôi chịu lỗ 150pips = $135 (<1.5% vốn = $150)

Tôi sử dụng đòn bầy 30:1 nghĩa là tại mức tỷ giá 1.2000, 0.09 Lot Tôi sẽ phải ký quỹ = $360

Khi thực hiện một giao dịch mới, Tôi sẽ phải so sánh số tiền Tôi chấp nhận lỗ của giao dịch đang có trên tài khoản và số tiền ký quỹ, khoản nào lớn, Tôi sẽ phải bỏ nó ra, không được phép sử dụng tới để đảm bảo các giao dịch không bị chồng chéo và tài khoản bị Stop Out trước khi chạm Stop Loss.

Số Vốn Ở Thời Điểm Khớp Lệnh Mới Được Phép Sử Dụng = $10000 – $360 = $9640

Với mức chịu lỗ không quá 1.5%, mức chịu lỗ cho giao dịch mới thực hiện thực tế của Tôi sẽ là $9640*1.5% = $144,6 chứ không phải là $150 như giao dịch đầu tiên nữa.

Theo phương pháp bảng tính trung quốc:

Nếu cứ thua lỗ 1% mỗi giao dịch, sau 100 giao dịch thua lỗ liên tục, bạn sẽ cháy tài khoản.

Con số giao dịch thua lỗ liên tục tới khi cháy tài khoản sẽ giảm đi nếu bạn chịu lỗ lớn hơn 1%.

Xem bảng dưới đây:

Lưu ý:

TRONG GIAO DỊCH FOREX, THUA LỖ LIÊN TIẾP 10 GIAO DỊCH LÀ CHUYỆN BÌNH THƯỜNG.

Nghĩa là nếu vốn $10000, giao dịch 1.0 Lot, mỗi giao dịch lỗ $1000 = 100pips thì chỉ sau 10 giao dịch thua lỗ, bạn sẽ mất $10000.

Với một lệnh 1 Lot chịu lỗ 100% tài khoản và chịu lỗ được 1000pips. Khi giao dịch trên XAUUSD – GOLD, bạn sẽ cháy tài khoản sau 3 ngày giao dịch.

Đó là lý do tại sao chỉ nên chịu lỗ ở mức cho phép của tài khoản. Tiền còn, cơ hội còn, tiết mất, chẳng còn cơ hội nào đâu.

Kỷ luật về khối lượng giao dịch

Trong gần 4 năm tham gia thị trường Forex, có nhiều bạn hỏi Tôi:

Tại sao giao dịch tốt mà không nâng khối lượng để giao dịch và kiếm nhiều tiền hơn? 0.01 mãi không chán à?

Tôi chỉ mỉm cười và kệ họ. Khối lượng 0.01 và 0.03 là Kỷ luật sắt đá mà Tôi đã duy trì ròng rã 4 năm trời.

Kỷ luật của Tôi về khối lượng giao dịch rất đơn giản:

Giao dịch ngắn hạn: Minimum 0.01 Lot, Maximum 0.03 Lot

Giao dịch dài hạn: Minimum 0.06 Lot, Maximum 0.09 Lot.

Tôi không thấy vấn đề gì với khối lượng này cả vì Tôi chưa sẵn sàng mất 23.000.000VNĐ mỗi ngày.

Điều mà Tôi thực hiện, nó đang đúng như lời các vị Tiền nhân để lại:

  • Năng nhặt chặt bị.
  • Tích tiểu thành đại.
  • Góp gió thành bão.

Và Tôi hiểu rằng chưa đến lúc Tôi nên mạo hiểm quá nhiều bởi Tôi và vốn kiến thức so với các bậc tiền bối đi trước vẫn còn quá non trẻ.

Đầu tư là một quá trình, không phải một thằng làm công sau 1 ngày mà thành thiên tài giao dịch được.

Tôi biết vị trí của Tôi ở đâu trên trái đất này.

Xác định Stop Loss dựa trên kỷ luật

Có hai các xác định Stop Loss hiệu quả mà ít người biết:

Xác định Stop Loss dựa trên Entry

Thông thường, Tôi sẽ xác định Entry (điểm tham gia thị trường – khớp lệnh) trước rồi mới xác định Stop Loss.

Với phương pháp này, sau khi tìm kiếm được điểm khớp lệnh phù hợp, Tôi sẽ xem xét trên biểu đồ kỹ thuật và kết hợp với kỷ luật về khoảng cách số pips hoặc số tiền để co dãn Stop Loss cho phù hợp.

Ví dụ Tìm Stop Loss:

Tôi thực hiện Go Long – Đánh lên với EURUSD tại mức tỷ giá 1.1900 và xác định đây là giao dịch dài hạn. Tôi được phép chịu lỗ tối đa 150pips.

Vậy vùng Stop Loss của Tôi được phép tìm kiếm giá trị phù hợp trong khoảng từ 1.1750 – 1.1800.

Tuy nhiên, trước đó Tôi đã thực hiện một giao dịch Go Long ở 1.1748 và tỷ giá đã chạm Limit, lên luôn vậy đây có thể sẽ là vùng quét Stop Loss. Muốn đặt Stop Loss, Tôi sẽ phải tránh vùng giá này ra.

Đặt Stop Loss theo Entry và bối cảnh thị trường

Đặt Stop Loss – giá dừng lỗ theo Entry và bối cảnh thị trường

Như vậy, Tôi sẽ dịch chuyển cả Entry và Stop Loss xuống cách một khoảng phù hợp.

Stop Loss mới Tôi lựa chọn là 1.1729 và Entry mới sẽ là 1.1879

Tôi có thể chia nhỏ khối lượng và thực hiện một giao dịch ở mức giá thấp hơn để giảm rủi ro tại 1.1852 với cùng Stop Loss 1.1729.

Vùng Take Profit sẽ được xác định tối thiểu là tỷ lệ 1:1 tức nó sẽ là 1.1879 + 150pips = 1,2029. Các Vùng Take Profit còn lại sẽ đặt tại các vùng kháng cự kỳ vọng tiếp theo như 1.2269, 1,2447.

Cuối cùng, Setup hoàn chỉnh của Tôi sẽ là:

  • Chờ Đánh Lên – Long Limit: 1.1852, 1.1879
  • Stop Loss: 1.1729
  • Take Profit: 1.2029, 1.2269, 1.2447

Bạn có thể làm theo một cách khác là dựa trên hai yếu tố đã được định lượng trước đó là Kỷ luật về Số tiền chấp nhận thua lỗ và Kỷ luật về khối lượng giao dịch để tìm số Pips Loss sau đó từ Entry tính ra vùng Loss.

Xác định Stop Loss trước, Entry xác định sau

Đây là cách làm ít phổ biến hơn và ít được áp dụng hơn nhưng trong nhiều trường hợp khi Live trên Youtube Tô Triều, Tôi thường hay làm.

Tôi dựa trên kỷ luật về Số Pips Loss và vùng Stop Hunting để tìm Stop Loss. Sau đó tìm Entry dựa trên Stop Loss để xác định chiến lược giao dịch phù hợp.

Ví dụ:

Với giao dịch Vàng tại $1869.96, Tôi không biết nên chọn Entry tại đâu cho phù hợp nên đã chọn Stop Loss trước, tính Entry sau.

Tôi đã từng Go Short XAUUSD 1 lần tại $1876.69, giá giảm rất nhanh, rất mạnh về Take profit. Giờ đây, Tôi nghi ngờ vùng $1870 – $1875 sẽ là vùng Stop Hunting – Vùng quét Stop Loss. Tôi quyết định lấy Stop Loss cách vùng Entry $1876.69 vài pips.

Stop Loss được tôi lựa chọn là $1876.96 – cách 3.3pips.

Bây giờ, Tôi dò tìm Entry dựa trên kỷ luật về số Pips Loss là maximum 100pips vậy Tôi có Entry đầu tiên là $1866.96 và Entry thứ 2 Tôi đặt ở vùng $1869.96 tiệm cận vùng tròn số $1870 phòng khi nó không chạm được $1870.

Chọn đặt Stop Loss - giá dừng lỗ trước, tìm Entry sau

Chọn đặt Stop Loss – giá dừng lỗ trước, tìm Entry sau

Cuối cùng, Tỷ giá đã tiếp cận các vùng Entry, liên tục biến động xung quanh vùng $1870 – $1875 nhưng không hề chạm $1876.96 và giảm một mạch về $1760.

Bạn có thể tìm hiểu thêm về Cách quản lý lệnh Forex hiệu quả cao.

Cách Tránh Stop Hunting

Tôi sẽ có một bài viết về Stop Hunting sau. Trong bài viết này Tôi chỉ nói sơ qua về Stop hunting mà thôi.

Stop hunting là một thuật ngữ chỉ về các vùng giá mà giao dịch bị quét Stop Loss hàng loạt sau đó giá quay trở lại xu hướng mà các giao dịch đó kỳ vọng.

Cách để tránh Stop Hunting là đặt mình vào vị trí của các Big Boy để giải thích và tìm hiểu xem nếu bạn là Big Boy thì bạn sẽ đẩy giá lên tới đâu và giảm tới đâu.

Ba cách đơn giản để xác định Stop Hunting:

  1. Các vùng mà trước đó giá bị bán xuống mạnh hoặc được mua lên rất mạnh. Đó có thể sẽ là vùng Stop Hunting.
  2. Các vùng giá của nến Marubozu cũng trở thành các vùng Stop Hunting quan trọng.
  3. Các vùng tròn số cũng tiềm năng trở thành Stop Hunting.

Hãy xem xét biểu đồ kỹ thuật USDCHF dưới đây:

Vùng Stop Hunting trong Forex

Vùng Stop Hunting trong Forex

Chúng ta có vùng tròn số 1.0000 rất thú vị. Tỷ giá USDCHF liên tục muốn phá vỡ vùng giá này để tăng nhưng bất thành.

Trong đó, Tôi xem xét vùng giá từ 1.0000 – 1.0069 Và vùng 1.0069+

Đặt Stop Loss cho lệnh Short trong vùng giá 1.0000 – 1.0069 xác suất 6/10 lần dính Stop Loss.

Đặt Stop Loss cho lệnh Short trong vùng giá 1.0069 – 1.0100, xác suất bị 4/10 lần dính  Stop Loss.

Tôi sẽ cho bạn thấy sự lợi hại của Kỷ luật Stop Loss khi kết hợp với Stop Hunting:

Mời bạn tiếp tục xem xét biểu đồ phía trên. Bây giờ Tôi thêm vào một đường xác định thêm 1 cận trên tại 1.01288

Stop Hunting và Kỷ luật Stop Loss

Stop Hunting và Kỷ luật Stop Loss

Tôi phân tích thế này:

Sau mỗi lần tiếp cận vùng Big Big Round Number 1.0000, USDCHF đều sụt giảm rất nhanh, rất mạnh và ít nhất là trong trung hạn và dài hạn.

Kết hợp với kỷ luật Stop Loss về số Pips, Tôi lựa chọn Stop Loss từ 100 – 150pips.

Giả sử tôi quyết định tham gia thị trường ở 1.0000 ngay lập tức và xác định được Stop Hunting nằm trong phạm vi từ 1.0000 – 1.0069 và quyết định đặt Stop Loss ở 1.0071 - 1.01288 thì Tôi sẽ có 6/10 giao dịch có lợi nhuận lớn.

Khi kết hợp với kỷ luật Stop Loss, Tôi sẽ có quyền đặt Stop Loss khoảng 150 pips ở vùng giá 1.0150.

Trong trường hợp này, Tôi sẽ chịu một cú Stop Loss khi tỷ giá breakout 1.01288 và tăng về 1.02377. Tôi tránh được 9/10 lần giá tiếp cận vùng Stop Hunting này.

Lời Kết

Tìm giá dừng lỗ – Stop Loss là một nghệ thuật và người dừng lỗ không bao giờ là người thua lỗ. Người chấp nhận Stop Loss là người chiến thắng. Trước tiên, họ chiến thắng bản ngã của họ và chấp nhận họ đang sai

Trên thị trường này, thà chấp nhận bản thân sai còn hơn mất tiền.

Với bài viết hướng dẫn cách Stop Loss và giải quyết các vấn đề tâm lý khi dừng lỗ này, mong năm 2021 bạn sẽ bớt đau thương, bớt băn khoăn khi stop Loss.

Chúc bạn giao dịch thành công!

Cơ hội giao dịch và Bài  học mới nhất

  • Cơ hội giao dịch miễn phí
  • Bài học Gold – Forex miễn phí
  • Kinh nghiệm giao dịch được chia sẻ miễn phí

GÓI ĐỌC BÀI 1 THÁNG | FILE EXCEL QUẢN LÝ VỐN